Rachat de crédit simulation

• Historique de Younited Credit
• Produits et services de Younited Credit
• Younited Credit et le rachat de crédit
• À qui s’adresse le rachat de crédit chez Younited Credit

Vous êtes à la recherche d’une solution de financement ou de refinancement rapide ? Younited Crédit représente une excellente alternative. En tant que banque en ligne, elle se démarque en offrant aux emprunteurs des réponses instantanées. Que vous souhaitiez un rachat de crédit, une demande de prêt personnel sans justificatif, ou un crédit à la consommation, il vous suffit de remplir un formulaire en ligne pour obtenir une offre de cet établissement. La digitalisation du processus simplifie et sécurise les démarches, attirant ainsi un nombre croissant d’emprunteurs en quête d’aide auprès de cette banque.

Historique de Younited Credit

L’établissement, fondé par Charles Egly et ses trois collaborateurs, a ouvert ses portes au public à la fin de l’année 2011. Il est devenu rapidement la première société de crédit à la consommation pour particuliers en ligne en France. En effet, il s’agit de la première plateforme en Europe à collecter des fonds auprès d’investisseurs pour octroyer des prêts aux particuliers. Ce modèle, appelé le crowdlending, repose sur la participation financière par prêts, dons, ou investissements. De plus, Younited Credit est le premier site de crédit aux particuliers à recevoir une accréditation de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution, lui permettant d’opérer en tant que société de crédit et prestataire de services. Après sa création, Younited Credit a pu réunir 60 millions d’euros de fonds.

Dans le cadre de son projet d’expansion en Europe, l’établissement a réussi à lever 30 millions d’euros auprès de ses actionnaires historiques. Suite à l’ouverture de son bureau à Rome en 2016, il a également établi une présence en Italie. Ce bureau a rencontré un démarrage prometteur, dépassant en un mois le financement que la plateforme française avait recueilli en 2011. Younited Credit envisage également son expansion en Espagne. En termes de fonds alloués aux crédits aux particuliers, les chiffres sont impressionnants, passant de 80 millions d’euros en 2014 à cinq fois ce montant en 2016. Bien que les demandes de crédit aient atteint plus de 9 milliards d’euros, seuls 400 millions d’euros ont été accordés en 2016. Les statistiques indiquent que près de 24 millions d’euros d’intérêts ont été reversés à ses investisseurs.

Le changement de nom pour Younited Credit reflète une fusion entre « You » (vous) et « United » (unis). « You » représente le client au centre de l’activité, source d’inspiration pour l’innovation. « United » exprime le désir de créer un modèle en collaboration avec les clients et investisseurs, comme une alternative aux banques traditionnelles. Ce choix de nom facilement prononçable dans les pays voisins témoigne de l’ambition internationale de l’entreprise, avec le soutien de ses 100 collaborateurs. De petite PME de 4 collaborateurs, Younited Credit vise à devenir un « lending club » en Europe, selon les aspirations de son Directeur Marketing. Le succès du groupe peut être attribué à la perte de confiance du public français envers les banques traditionnelles.

Produits et services de Younited Credit

En tant qu’établissement de crédit, Younited Credit propose une variété de prêts aux particuliers. Les emprunteurs peuvent soumettre leur demande sur le site de la banque et recevoir des mises à jour en temps réel sur l’avancement de leur dossier, via SMS, courrier électronique ou espace client. En règle générale, Younited Credit répond dans les 48 heures suivant la réception complète du dossier. Si la réponse est positive et que l’emprunteur est considéré comme solvable, les fonds sont versés rapidement sur son compte. Pour les investisseurs, la procédure est similaire : ils peuvent soumettre une demande sur la plateforme et des conseillers les contactent ensuite pour finaliser la demande. En tant que leader du crowdlending en Europe, Younited Credit allie rapidité et performance sur sa plateforme sécurisée. Pour aider les emprunteurs à choisir la meilleure option de prêt, le site propose plusieurs guides expliquant les enjeux et les spécificités de chaque type de prêt, ainsi que les modalités pour faire une demande de prêt.

En plus du crédit à la consommation, Younited Credit propose des prêts personnels, prêts auto, prêts travaux, prêts moto, prêts voyage, et la restructuration de dettes. Cette dernière offre se distingue par des taux plus avantageux que ceux des banques traditionnelles pour les emprunteurs, et des taux de rendement plus élevés pour les prêteurs. Voici un aperçu des taux appliqués dans les différents types de prêts :

Crédit personnel

Ces prêts amortissables à taux fixes et compétitifs couvrent des montants entre 6 500 euros et 40 000 euros. Younited Credit propose un TAEG de 4,2% sur 5 ans pour les montants entre ces limites, frais de dossier non compris. Les frais de dossier sont déduits lors du déblocage des fonds. Pour les montants en dehors de cette plage, le taux varie de 4,91% à 15,96%.

Prêt travaux

Que ce soit pour agrandir, rénover sa terrasse ou sa maison, Younited Credit propose un emprunt allant jusqu’à 40 000 euros. Par exemple, pour un montant de 30 000 euros à rembourser sur 3 ans, le site propose un taux de 4,40%. Ce taux est compétitif comparé à celui de Cetelem (4,50%) ou Cofidis (6,53%) pour les mêmes montants et durées. Pour un montant de 7 000 euros à rembourser sur 2 ans, le taux est de 4%, sans frais de dossier. Pour un prêt équipement de 5 000 euros sur 3 ans, le taux est de 4,91%.

Prêt auto

Pour l’acquisition d’une voiture neuve ou d’occasion, Younited Credit propose un crédit à un taux attractif. Par exemple, pour un prêt de 10 000 euros à rembourser en 5 ans, le TAEG commence à 4,2%, sans frais de dossier.

Crédit à la consommation

Ce type de crédit concerne l’achat de biens de consommation. Par exemple, pour un prêt électroménager de 4 000 euros remboursable sur 3 ans, le site propose un TAEG à partir de 8,8%, avec des frais de dossier de 240 euros.

Mini-crédit renouvelable

Younited Credit propose une trésorerie rapide à partir de 1 000 euros, simple et amortissable, en alternative au crédit revolving. Par exemple, pour un prêt trésorerie de 1 500 euros sur 2 ans, le taux proposé est de 13,69%. Bien que ce taux soit plus bas que celui de certains établissements tels que Cofidis, Cetelem et Oney, il est plus élevé que le taux de Sofinco.

En résumé, Younited Credit permet de simuler ces différentes prestations sur sa plateforme, permettant aux emprunteurs d’obtenir une idée du montant empruntable et du taux d’intérêt. Par exemple, lors d’une simulation de rachat de crédit, l’emprunteur peut rapidement déterminer le montant de son nouveau crédit, l’échéancier de remboursement et la date de prélèvement. Il est important de noter qu’il est recommandé de comparer les différents taux pratiqués par divers organismes prêteurs avant d’accepter une offre de crédit.

Younited Credit et le rachat de crédit

Le rachat de crédit est une solution financière visant à faciliter la gestion du budget en réduisant le taux d’endettement. Toute personne ayant au moins deux emprunts en cours peut bénéficier de ce produit financier. La solution de regroupement de dettes de cette institution spécialisée en prêt entre particuliers se limite aux prêts à la consommation. Le montant de dettes pouvant être regroupé varie entre 3 000 euros et 40 000 euros, avec une période de remboursement de 2 à 6 ans.

En ce qui concerne les frais d’un rachat de crédit, Younited Credit n’applique pas de frais de dossier pour les montants à regrouper compris entre 10 000 euros et 20 000 euros. Le taux annuel fixe de cette institution de prêt commence à 7,61%. Les intéressés peuvent contacter directement Younited Credit pour effectuer une simulation de rachat, ou nous contacter pour obtenir de l’aide dans leur recherche de cette solution de refinancement.

Il convient de rappeler que le rachat de crédit consiste à regrouper les crédits en cours d’un emprunteur en un seul. L’institution qui effectue le rachat solde les prêts existants auprès des anciens créanciers du souscripteur et propose une nouvelle échéance de remboursement unique, adaptée à sa capacité de remboursement. La réduction de cette mensualité peut atteindre 60 %, voire plus auprès de certains établissements financiers. De plus, le bénéficiaire de cette solution peut prolonger la durée de remboursement de son rachat tout en bénéficiant d’une trésorerie supplémentaire, sous réserve d’éligibilité.

Pour déterminer son éligibilité au rachat de crédit, il est recommandé d’utiliser un outil de simulation. Cet outil gratuit et sans engagement est disponible en haut de cette page. Il permet d’obtenir une idée de cette solution financière tout en recevant une offre de regroupement de dettes adaptée à sa situation financière.

À qui s’adresse le rachat de crédit chez Younited Credit

Si vous éprouvez des difficultés à gérer vos mensualités, le rachat de crédit peut être une solution excellente. Younited Credit propose une offre qui peut se révéler intéressante.

Pour tous types de prêts à racheter

Younited Credit s’engage à vous aider à refinancer vos emprunts, quels que soient leur type. Que ce soit un prêt immobilier, un crédit hypothécaire, un crédit renouvelable, un prêt personnel ou des crédits affectés tels qu’un prêt automobile ou un prêt travaux, ils peuvent tous être refinancés.

Rachat de crédit pour propriétaires et locataires

Younited Credit ne fait aucune distinction entre les propriétaires et les locataires. Tous ont le droit à un rachat de crédit personnalisé. Cependant, si vous êtes propriétaire, votre profil pourrait être plus attractif.

Pas de limite d’âge

À partir de 21 ans, vous pouvez bénéficier de l’offre de rachat de crédit de Younited Credit, quels que soient votre âge, votre statut professionnel et vos activités. La banque adapte ses offres en fonction de votre situation. Que vous soyez en CDD ou en CDI, vos chances restent les mêmes.

Pour ceux en difficulté

Le rachat de crédit de Younited Credit s’adresse également à ceux qui rencontrent des difficultés financières. Si vous finissez chaque mois à découvert, la banque propose une offre avec des mensualités réduites, accessibles directement depuis sa plateforme.