Rachat de crédit simulation

Simulateur de regroupement de prêt en ligne avec réponse immediate

Liste des meilleures banques et organismes de rachat de crédit en 2024

Beaucoup de personnes cherchent des organismes de crédit ou des établissements bancaires pour financer leur rachat de crédit immobilier, de crédit voiture ou des prêts à la consommation, etc. Certains font appel à des simulateurs de rachat de crédit en ligne pour trouver l’établissement financier offrant les meilleures conditions. D’autres font une demande de devis ou se renseignent auprès d’agences physiques. Pour vous aider dans vos recherches, nous présentons ici une liste des meilleures banques et organismes de regroupement de dettes.

Tableau comparatif des meilleures banques de rachat de crédit janvier 2024

Organisme de financement Notre Avis Taux du crédit à partir de Durée du crédit Frais de dossier
MYMONEYBANK Les conseillers sont rapidement disponibles pour vous faire des offres sur mesure. 5,93 % 6 à 164 mois 0€
MEDIATIS Le suivi des dossiers est excellent et assez performant. Le montant maximum est très élevé. 5,90 % 12 à 300 mois 1,5% du rachat
PARTNERFINANCES Professionnel reconnu du rachat de crédit ; flexibilité dans les offres, et d’excellents commentaires des clients. 5,99 % 6 à 180 mois 1,5% du rachat
YOUNITED Distribue l’un des meilleurs taux du marché actuel. Site très bien présenté, avec un simulateur. 5,70 % 6 à 144 mois 1% du rachat
FIINZ Le Service client est très réactif avec un suivi des dossiers personnalisé pour trouver une solution efficace et rapide. 5,81 % 6 à 300 mois 1% du rachat
CETELEM Service client avec une bonne flexibilité dans les montants, et aucun frais de dossier. 7,35 % 4 à 84 mois 0€
COIFIDIS Offre valable pour tous types de crédits. Un simulateur de rachat de crédit disponible sur leur site. 7,09 % 12 à 144 mois 0€
COFINOGA Une offre assez intéressante avec un très bon suivi client. 7,35 % 12 à 300 mois Jusqu’à 1500 €
LA BANQUE POSTALE Offre intéressante pour les petits prêts. La part du crédit immobilier ne doit pas dépasser 60% du crédit à racheter. 5,2 % 12 à 144 mois Jusqu’à 180 €

Cette filiale de BNP Paribas propose une large gamme de solutions de crédit : auto, moto, scooter, travaux, prêt immobilier, crédit revolving, prêt déco, fonctionnaire, crédit personnel, crédit sur le lieu de vente et enfin rachat de crédit Cetelem. Depuis 2010, elle offre également des produits d’assurance et d’épargne. La fusion avec UCB de cet organisme de crédit fondé en 1953 date de 2007. Il est le partenaire des enseignes de renom comme Conforama, Carrefour, Ikea, Dell, etc. Cette entreprise poursuit son implantation à l’étranger car elle est déjà présente dans une trentaine de pays. Elle possède également une part conséquente dans Lafayette et CEFI. La satisfaction client et ses partenaires constituent son gage de qualité de service.

Concernant l’offre de regroupement de dettes, elle propose sur sa plateforme un comparateur de rachat de crédit en ligne. L’utilisation de cette calculette est sans engagement et gratuite. Il suffit de regarder son tableau de remboursement de crédit en cours, de saisir le montant de ses prêts en cours, les mensualités et le capital restant dû ainsi que d’autres informations telles que la situation professionnelle et la situation de l’habitation. Il est également possible de demander un devis sur la plateforme. L’emprunteur est conseillé d’étudier :

  • le taux d’intérêt,
  • les frais de dossier,
  • les assurances emprunteur,
  • la durée de remboursement du devis reçu.

Cette société anonyme basée à Villeneuve d’Ascq est une filiale du Crédit mutuel. Elle a été créée en 1982. Elle se spécialise dans le crédit à distance et propose des produits tels que le prêt personnel, les cartes de crédit, les solutions de paiement sur internet, le service de téléphonie mobile, le rachat de crédits Cofidis, ainsi que le regroupement de dettes et les assurances. Cette société de 1500 collaborateurs est présente dans 8 pays européens. Ses formules attirent les emprunteurs grâce à leur taux de remboursement intéressant et aux offres flexibles de l’établissement concernant la durée du remboursement.

Dans le cadre d’un rachat de crédit, ses offres se limitent au rachat des crédits personnels tels que le prêt auto, le crédit travaux, les prêts revolving et autres prêts à la consommation. Elle ne propose donc pas de rachat de crédit immobilier. Pour aider les candidats au rachat, la plateforme dispose d’un outil en ligne qui permet de simuler le rachat de crédit.

L’utilisation d’un simulateur permet d’estimer le taux d’intérêt en fonction du profil de l’emprunteur. Il peut également en savoir plus sur les coûts associés, le coût du crédit ou de l’assurance. L’utilisation de l’outil de simulation est gratuite. Si le résultat convient à l’emprunteur, il peut remplir le contrat et ensuite envoyer son dossier à l’établissement de crédit concerné.

Ce groupe financier qui avait acquis une réputation dans la distribution des crédits associés à la carte de fidélité a été racheté par le groupe Laser Cofinoga. Les conditions de crédit de cet établissement suivent désormais la réglementation de Cofidis, mais les anciennes gammes de crédit de Mediatis sont toujours maintenues. Cet établissement de crédit propose ainsi du crédit revolving, du prêt personnel et du rachat de crédit ou regroupement de dettes. Cette dernière solution concerne trois types de ménages : ceux qui :

  • ont besoin d’une trésorerie,
  • veulent diminuer le montant de leur mensualité,
  • sont à la recherche d’un financement pour leur projet, mais leur taux d’endettement ne leur permet pas d’obtenir un prêt personnel.

L’établissement accepte le rachat des crédits à la consommation et des crédits immobiliers à un taux unique entre 8,90 % à 9,30 %. Le montant du prêt peut varier entre 10 000 euros et 400 000 euros, à rembourser sur une durée de 12 à 300 mois. Si la durée du remboursement du crédit dépasse 2 ans, l’établissement peut demander des frais de dossier, équivalant à 1,5 % du montant du financement du prêt. Le candidat au rachat de crédit peut faire une demande de devis en ligne sur le site.

Ce grand acteur du crédit à la consommation basé à Paris est présent sur le marché depuis plus de 40 ans. L’établissement propose divers produits tels que le prêt personnel, le crédit revolving, le rachat de crédit Cofinoga, le prêt auto, les travaux et les assurances. Pour avoir une idée du regroupement de dettes proposé par cet organisme, il suffit de remplir le formulaire en ligne pour indiquer :

  • le montant de ses crédits en cours,
  • le montant de ses prêts immobiliers en cours,
  • sa situation de logement,
  • le montant d’argent souhaité pour financer un nouveau projet.

Si la simulation convient au candidat au rachat, il devra ensuite faire une demande de devis et préparer son dossier.

Anciennement Finaref, cette filiale de CA Consumer Finance a été créée en 1970. Elle se spécialise dans le crédit à la consommation, les cartes privatives et offre également des solutions de rachat de crédit Sofinco et des produits d’assurance (prévoyance, accidents de la vie, etc.). Sa fusion avec Sofinco en 2010 l’a fait devenir une marque commerciale de CA Consumer Finance. Le nom commercial de Sofinco lui a été attribué en 2013. Les clients disposent d’un espace client pour :

  • suivre l’avancée de leur demande de crédit,
  • consulter leur relevé mensuel,
  • prendre contact avec un conseiller, etc.

La durée du remboursement peut s’échelonner entre 36 à 120 mois selon le montant racheté. Le souscripteur au rachat peut également obtenir un financement supplémentaire de 3000 euros à 10000 euros, qu’il pourra rembourser entre 3 à 8 ans. Pour avoir une idée de la proposition de rachat, il suffit de remplir une demande de devis en ligne. Le candidat à l’emprunt devrait toujours comparer les propositions qui lui parviennent s’il souhaite profiter au maximum de son projet de regroupement de dettes.

Cerberus Capital Management a créé My Money Bank en 2017 après avoir racheté GE Money Bank. Cet établissement se spécialise dans le regroupement de crédit, le rachat de crédit My Money Bank et le financement automobile et moto de loisirs. Ses offres de rachat s’étendent sur le crédit immobilier et le prêt à la consommation. Les internautes peuvent simuler le rachat sur la plateforme. Le résultat affiché en moins de 3 minutes leur permet d’avoir une idée de leur proposition de rachat en fonction de leur situation. Ils peuvent ensuite faire une demande sécurisée et confidentielle.

Younited Crédit peut également vous proposer un contrat de rachat de crédit intéressant. La banque s’adresse notamment aux propriétaires, locataires, jeunes, salariés ou retraités avec des offres sur mesure adaptées à leur capacité de remboursement et aux caractéristiques de leur contrat de dette. Dans tous les cas, vous aurez accès à des taux d’intérêt justes, en fonction de la tendance du marché. Une simulation gratuite vous est proposée sur le site de la banque afin de vous aider à vous faire une idée. Cet établissement est aussi connu pour sa rapidité. Chez Younited Crédit, vous obtiendrez une réponse instantanée.

De nombreux organismes de financement et banques proposent des rachats de crédit, ce qui rend cette opération bancaire abondante sur le marché. Les emprunteurs risquent donc d’avoir du mal à choisir. Toutes les offres semblent proposer des conditions de prêt attractives. Avant de demander un rachat de crédit, l’emprunteur doit se préparer.

Fixer des objectifs

Avant tout, il est essentiel de fixer des objectifs, tels qu’augmenter le reste à vivre, réduire le taux d’endettement, disposer de liquidités pour financer un nouveau projet, etc. La liste est longue et l’emprunteur peut en avoir plusieurs. Pour effectuer le rachat de crédit, plusieurs étapes sont nécessaires. Cependant, l’essentiel est de bien choisir l’organisme qui consolidera les crédits en cours. Cet établissement réglera les différentes dettes des établissements et banques concernés. Il existe une variété d’établissements de rachat de crédits. Il est important de trouver celui qui propose les meilleures prestations.

Utiliser un comparateur en ligne

Pour choisir le meilleur organisme pour le rachat de crédit, il est crucial d’utiliser un comparateur en ligne, de réaliser des simulations de rachat de crédit. Sinon, il est conseillé d’engager un courtier spécialisé en rachat de crédit. Que ce soit un courtier ou un conseiller direct, une fois l’organisme choisi, il est probable de bénéficier de l’accompagnement d’un expert pour mettre en place la solution adaptée. La solution la plus courante est la mise en place d’un seul crédit pour remplacer les crédits regroupés. Cela peut être fait pour :

  • obtenir le taux le plus bas du marché afin de réduire les mensualités et améliorer le reste à vivre,
  • allonger la durée de remboursement pour réduire le coût total du nouveau crédit.

Il faut trouver l’organisme qui peut offrir ces prestations.

De nombreux particuliers hésitent à utiliser les services des banques en ligne, car cette option est relativement nouvelle sur le marché. Les banques en ligne ont émergé avec la dématérialisation des processus. Elles promettent de gagner du temps en réduisant les délais d’attente pour les emprunteurs. C’est déjà un avantage lorsque l’emprunteur soumet une demande de rachat de crédit en ligne.

Simplicité, praticité et rapidité

La demande de crédit en ligne est facilitée grâce à internet. Cela s’applique aussi bien aux nouveaux crédits qu’aux rachats de crédits. La demande ne prend que quelques minutes. C’est simple, pratique et rapide, à condition que l’emprunteur ait toutes les informations nécessaires concernant sa situation financière et son rachat de crédit. Depuis longtemps, les banques en ligne offrent une alternative aux banques traditionnelles si les emprunteurs souhaitent obtenir leur crédit rapidement. Les emprunteurs peuvent obtenir une réponse immédiate et reprendre immédiatement le processus une fois que le dossier est complet. Ensuite, il faudra utiliser la signature électronique une fois que tous les documents sont acceptés.

Frais de rachat de crédit réduits

Un avantage majeur de ne pas avoir à se déplacer est la réduction des frais de rachat de crédit, un gain de temps et potentiellement de bonnes conditions de prêt en conformité à la situation. En sus, il est possible de contacter les collaborateurs des banques en ligne pour bénéficier d’un service 24h/24 et 7j/7. Chez les banques en ligne, les conseillers bancaires sont plus disponibles. Un des plus grands avantages des banques en ligne est le frais moins cher. Selon le cas, il n’y a pas de frais de dossier de rachat de crédit à payer. Par la suite, il est possible de gérer les remboursements directement en ligne. Bien évidemment, l’emprunteur doit trouver des sites sécurisés et fiables, où les données bancaires sont protégées. L’emprunteur doit trouver des sites sécurisés et fiables, où les données bancaires sont protégées.

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