Rachat de crédit simulation

• Produits et services de la CIC Lyonnaise de banque
• Rechercher une banque qui accepte de regrouper ses dettes d’un montant important
• Comment fonctionne le rachat de crédit exactement ?
• Quels sont les avantages d’un simulateur de rachats de prêts ?

Cette compagnie siégeant à Rhône a été fondée en 1954. Elle opère en tant que filiale du Crédit industriel et commercial. La Lyonnaise de banque propose des services commerciaux bancaires destinés aux particuliers et aux entreprises. Parmi ces services, on retrouve les offres de financement à long, à court ou à moyen terme ainsi que la réalisation des services comme les opérations de change, la gestion de portefeuilles etc.

Produits et services de la CIC Lyonnaise de banque

La CIC Lyonnaise de Banque, filiale du groupe Crédit Industriel et Commercial, est solidement implantée dans la région Auvergne-Rhône-Alpes. Elle offre un éventail complet de produits bancaires et financiers destinés aux particuliers, aux professionnels, aux entreprises et aux collectivités locales. Son approche de proximité et sa connaissance approfondie du tissu économique local en font un partenaire de confiance pour les projets personnels comme professionnels.

Pour les particuliers, la banque propose une gamme complète de services :

• Comptes bancaires avec cartes Visa ou Mastercard, gestion en ligne sécurisée et alertes personnalisables.
• Produits d’épargne : Livret A, LDD, PEL, assurance-vie, comptes à terme.
• Crédits à la consommation : prêts personnels, auto, travaux, regroupement de crédits.
• Crédit immobilier : financement de résidence principale, secondaire ou locative, à taux fixe ou variable, avec options de modulation.
• Assurances : multirisque habitation, auto, santé, prévoyance, assurance emprunteur.

Les professionnels et artisans bénéficient de solutions spécifiques adaptées à la gestion de leur activité :

• Comptes professionnels avec moyens de paiement adaptés, virements et prélèvements SEPA, solutions d’encaissement.
• Crédits de trésorerie et financement d’investissements : crédit-bail, leasing, affacturage.
• Protection de l’activité : assurances multirisques professionnelles, RC pro, protection juridique.
• Épargne salariale et solutions de retraite pour dirigeants et collaborateurs.

Pour les entreprises de toutes tailles, la CIC Lyonnaise de Banque met à disposition :

• Conseils sur la structuration financière, les besoins de financement à court et long terme.
• Accompagnement à l’international : gestion de change, garanties d’import-export, financements export.
• Solutions d’investissement en gestion d’actifs et placements de trésorerie.
• Financement de la croissance externe, fusions-acquisitions, levées de fonds.

La banque accorde également une attention particulière aux jeunes et étudiants :

• Ouverture de compte gratuite, cartes bancaires à tarifs réduits.
• Crédits étudiants avec taux préférentiels.
• Services mobiles adaptés : banque en ligne, virement instantané, gestion des plafonds via application.

La digitalisation fait partie intégrante des services de la CIC Lyonnaise de Banque. Elle offre :

• Une application mobile intuitive pour gérer ses comptes, effectuer des virements, bloquer sa carte ou suivre ses dépenses en temps réel.
• Un espace client sécurisé accessible 24h/24 depuis tout appareil connecté.
• La signature électronique pour simplifier les démarches contractuelles à distance.

En parallèle, la banque soutient des projets de développement durable et d’engagement territorial. Elle propose des produits verts, comme des prêts à taux avantageux pour les rénovations énergétiques, ou des véhicules propres. Elle accompagne également les collectivités locales dans la transition énergétique et les initiatives sociales.

La CIC Lyonnaise de Banque se démarque enfin par un service client reconnu pour sa disponibilité, son accompagnement humain et sa réactivité. Chaque client dispose d’un conseiller attitré, capable de proposer des solutions personnalisées selon les besoins et les évolutions de sa situation.

En conclusion, la CIC Lyonnaise de Banque est une banque régionale moderne, performante et ancrée dans l’économie locale. Elle combine proximité, expertise et innovation au service de tous ses clients, qu’ils soient particuliers, professionnels ou institutionnels.

Rechercher une banque qui accepte de regrouper ses dettes d’un montant important

Peu de banques proposent la restructuration de prêts pour des montants élevés, et la plupart collaborent avec des courtiers pour promouvoir leurs services. Avant d’approcher les banques pour un regroupement de dettes substantiel, il est recommandé d’utiliser un outil de simulation de rachat de crédit. Cette démarche est gratuite et sans engagement.

La simulation permet d’estimer le coût d’un regroupement de dettes, y compris dans le cadre d’un refinancement immobilier. L’outil disponible sur ce site facilite cette estimation. L’utilisateur doit saisir des informations telles que le montant du capital restant dû, les montants des prêts à la consommation et immobiliers à regrouper, ainsi que ses revenus et autres sources de revenus. L’outil fournit ensuite une vue d’ensemble du rachat de crédit, incluant des détails tels que le montant du nouveau prélèvement mensuel, le coût total du regroupement, et le taux d’intérêt après la simulation.

Le simulateur permet également à un demandeur de rachat d’obtenir une proposition bancaire pour la restructuration de son prêt, sous réserve de son éligibilité. Cette proposition est sans engagement. Utiliser un simulateur est une étape judicieuse pour vérifier l’éligibilité à un regroupement de dettes significatif, et pour comprendre si cela est une option viable financièrement.

Comment fonctionne le rachat de crédit exactement ?

Le rachat de crédit est une procédure financière offerte par les banques, qui ne requiert pas forcément l’ouverture d’un compte dans la banque qui rachète les crédits. Ce processus implique :

• Le rachat par une banque des prêts existants d’un emprunteur auprès de différents créanciers.
• La fusion de ces prêts en un seul crédit avec un taux d’intérêt unique et une mensualité ajustée à la capacité de remboursement de l’emprunteur.
• Une réduction significative des mensualités, pouvant aller jusqu’à 60 %, mais avec un allongement de la durée de remboursement du nouveau prêt.

En outre, dans le cadre de ce regroupement de dettes, le demandeur peut inclure une demande de trésorerie supplémentaire, qui sera intégrée au montant global du rachat. Cette option permet de couvrir des besoins financiers supplémentaires ou des projets spécifiques.

Cette stratégie de rachat de crédit est souvent adoptée pour rationaliser la gestion de la dette, réduire le fardeau financier mensuel et simplifier les remboursements, tout en prenant en compte la situation financière globale de l’emprunteur.

Quels sont les avantages d’un simulateur de rachats de prêts ?

Utiliser un simulateur de rachat de prêts offre plusieurs avantages significatifs pour les emprunteurs envisageant cette option financière :

• Le simulateur aide à comprendre l’engagement à long terme du rachat de crédit, qui peut lier l’emprunteur pour une durée conséquente. Il permet de visualiser le total à rembourser, incluant le capital et les intérêts sur la période convenue.
• Les taux d’intérêt et les frais annexes varient d’une banque à l’autre, et un simulateur permet de comparer ces coûts pour trouver l’offre la plus avantageuse. Les banques et organismes financiers sont libres de fixer leurs taux, dans la limite du taux d’usure de la Banque de France.
• La simulation de rachat de prêts est une démarche gratuite et sans engagement. Elle fournit en temps réel une estimation des conditions de remboursement, et peut conduire à une proposition de rachat personnalisée.
• Le simulateur offre un gain de temps en évitant les déplacements en agence bancaire.
• Il permet de réaliser autant de simulations que nécessaire pour évaluer différentes configurations de rachat, et d’ajuster des paramètres comme le nombre de dettes à regrouper, le montant de la mensualité, ou la durée du crédit.
• La simulation est rapide (généralement moins de 3 minutes) et efficace, permettant de déterminer rapidement l’éligibilité à un rachat de crédit et d’explorer des moyens d’améliorer son profil financier.

Ces avantages rendent le simulateur de rachat de prêts un outil incontournable pour les emprunteurs cherchant à optimiser leur sortie d’endettement et à améliorer leur situation financière.