Rachat de crédit simulation

• Produits et services d’Allianz Banque
• Les offres de prêt à la consommation et de rachat de crédit d’Allianz Banque
• L’utilité d’une simulation de rachat de prêt

Allianz France opère sur le marché français en offrant des services d’assurance dans différents domaines, couvrant les besoins des particuliers, des professionnels et des entreprises. Elle propose des solutions d’assurance-vie, d’assurance automobile, d’assurance habitation, d’assurance santé, ainsi que des produits d’assurance spécialisés pour les entreprises.

Produits et services d’Allianz Banque

Allianz Banque est la filiale bancaire du groupe Allianz France, acteur majeur de l’assurance et de la gestion de patrimoine. Elle s’adresse principalement à une clientèle de particuliers, de professionnels et de clients patrimoniaux, en complémentarité avec l’offre d’assurance du groupe. Grâce à un réseau de conseillers en gestion de patrimoine, d’agents généraux et de partenaires, Allianz Banque propose une approche intégrée de la relation financière, orientée vers les projets de vie de ses clients.

Parmi les produits phares d’Allianz Banque pour les particuliers, on retrouve :

• Comptes bancaires : comptes courants avec cartes Visa Classic ou Premier, gestion en ligne via l’espace client, virements, prélèvements, outils de pilotage budgétaire.
• Épargne bancaire : livret Allianz, livret A, LDDS, PEL, CEL et comptes à terme à taux préférentiel, adaptés aux besoins de liquidité ou de projets à moyen terme.
• Solutions de crédit : prêts personnels pour financement de projets (auto, travaux, études…), crédits renouvelables et prêts immobiliers avec taux fixe ou variable, ainsi qu’assurance emprunteur en lien avec les garanties Allianz.

Allianz Banque s’intègre naturellement dans les solutions de gestion de patrimoine du groupe :

• Assurance-vie et capitalisation : contrats Allianz Vie Fidélité, Allianz Composio, Allianz Signature Patrimoine, permettant des allocations diversifiées, avec des options de gestion pilotée ou libre.
• PEA et PEA-PME : accès à une large gamme de valeurs mobilières, ETF et fonds ISR, avec fiscalité avantageuse.
• Compte-titres ordinaire : pour les clients souhaitant investir en bourse de manière libre, avec accès aux principaux marchés financiers et outils de suivi performants.
• Conseil patrimonial personnalisé : approche globale intégrant fiscalité, transmission, retraite et structuration d’actifs avec le soutien d’experts Allianz Patrimoine.

Les services digitaux proposés par Allianz Banque sont conçus pour une gestion fluide, moderne et sécurisée :

• Application mobile et espace client pour gérer comptes, virements, consultations et souscriptions à distance.
• Alertes SMS/email personnalisables, signature électronique de documents, coffre-fort numérique.
• Service de messagerie sécurisée avec les conseillers Allianz.

Pour les professionnels et indépendants (commerçants, professions libérales, artisans), Allianz Banque offre :

• Comptes pro avec moyens d’encaissement, cartes affaires et accès dédié.
• Financement de l’activité : crédit d’exploitation, crédit-bail, leasing auto ou matériel professionnel.
• Solutions de prévoyance du dirigeant, assurance homme-clé et garantie des associés.
• Optimisation de la rémunération via épargne salariale ou retraite complémentaire Madelin.

Allianz Banque se démarque également par son positionnement en banque-assurance. Le lien étroit entre produits bancaires et couverture assurantielle permet une cohérence stratégique dans la protection des biens, des personnes et du patrimoine. Le client bénéficie ainsi d’un interlocuteur unique pour gérer son épargne, son crédit, ses assurances et ses projets à long terme.

Allianz met aussi en avant son engagement pour la finance responsable :

• Fonds ISR (Investissement Socialement Responsable) intégrés dans les contrats.
• Offres d’épargne durable labellisées et suivi des performances extra-financières.
• Prise en compte des critères ESG dans l’allocation des portefeuilles.

Enfin, la relation client repose sur une forte personnalisation, avec des rendez-vous en agence, à distance ou à domicile selon les préférences du client. L’objectif est d’apporter un conseil global, éclairé et adapté à chaque étape de la vie personnelle ou professionnelle.

En résumé, Allianz Banque propose une offre bancaire complète et performante, articulée autour de la sécurité, de la performance et de la proximité. Elle s’adresse aux épargnants, aux emprunteurs, aux investisseurs et aux professionnels souhaitant une gestion unifiée de leur patrimoine et de leur protection.

Les offres de prêt à la consommation et de rachat de crédit d’Allianz banque

Le crédit personnel Allianz : Ce crédit, également baptisé « prêt personnel privalis », permet de bénéficier d’un apport financier à partir de 1500 euros pour divers projets comme des études, voyages, acquisitions d’équipement, travaux de réhabilitation et bien d’autres. Le TAEG fixe proposé varie entre 4,75 % et 6,30%. Les emprunteurs ont la flexibilité de rembourser sur une période allant de 1 an à 12 ans. Pour un suivi aisé, Allianz offre la possibilité de consulter les soldes et transactions via son site internet. De plus, une simulation en ligne est disponible pour aider les clients à mieux appréhender les conditions du prêt.

Le crédit immobilier Allianz : En plus du prêt à la consommation, Allianz immo offre des solutions pour l’achat de biens immobiliers, qu’il s’agisse de résidences secondaires, locatives, neuves, anciennes ou en VEFA. Le financement peut couvrir 100% du projet, bien sûr, sous réserve d’acceptation. Les durées de remboursement s’échelonnent entre 5 et 20 ans selon le type de crédit choisi.

Solution de regroupement de dettes : Cette offre permet de regrouper différents types de crédits, qu’ils soient à la consommation ou immobiliers. Les taux d’intérêt varient entre 5% et 9%, dépendant du montant emprunté et de la durée de remboursement. Les demandes de devis peuvent se faire en ligne ou en prenant rendez-vous avec un conseiller en agence. Cette solution est idéale pour ceux ayant au minimum deux mensualités à honorer. Elle offre l’avantage d’avoir un interlocuteur unique et une mensualité réduite adaptée à la situation financière de l’emprunteur. Toutefois, la durée de remboursement pourrait s’allonger. Pour une meilleure appréciation, une simulation est disponible en ligne. Comparer plusieurs offres reste la meilleure stratégie pour obtenir des conditions avantageuses avec éventuellement une trésorerie en plus .

L’utilité d’une simulation de rachat de prêt

Rachat de crédit : Une solution pour les emprunteurs en difficulté : Le rachat de crédit en situation difficile est une solution précieuse pour les personnes ayant des difficultés à rembourser leurs crédits. Ce processus permet de réduire significativement le montant de leur mensualité en regroupant toutes leurs dettes en un seul crédit. Ainsi, au lieu de gérer plusieurs remboursements avec des taux variés, ils se retrouvent avec une seule dette à taux fixe.

Les variations des offres de rachat : Chaque établissement financier offre son propre taux d’intérêt, ses propres frais de dossier et assurance-emprunteur. Ces taux peuvent fortement varier d’un organisme à l’autre. Sans une comparaison approfondie de ces offres, un emprunteur pourrait se retrouver avec un contrat de rachat onéreux. D’autant plus qu’un rachat s’étend généralement sur de nombreuses années, il est primordial de comprendre le coût total et le bénéfice financier potentiel avant de s’engager.

L’importance de la simulation de rachat : Pour avoir une estimation du coût et accéder à des offres sans avoir à se déplacer, l’utilisation d’un outil de simulation de rachat de prêt, comme celui proposé sur le site mentionné, est essentiel. Cette simulation, gratuite et sans engagement, permet d’évaluer la capacité d’emprunt et l’éligibilité à une telle opération, qu’il s’agisse de prêts à la consommation ou de prêts immobiliers. En remplissant un formulaire, le candidat obtient une estimation de son projet. Si éligible, il pourra ensuite recevoir une offre adaptée à son profil.