Rachat de crédit simulation

• Produits et services de Natixis Wealth Management
• Trouver une banque proposant le rachat de crédit
• L’utilité de la simulation avant la souscription à un rachat de crédit

Natixis est une banque de financement, de gestion et de services financiers, créée en 2006 par le regroupement des activités d’investissement, de gestion d’actifs et de services financiers de deux grands groupes bancaires mutualistes français : le groupe Caisse d’Epargne et le groupe Banque Populaire.

Natixis Wealth Management fait partie de l’entité de Natixis, se concentrant sur la gestion de fortune. Elle offre des services financiers diversifiés aux particuliers fortunés, aux entrepreneurs, aux cadres supérieurs, aux professionnels et aux familles. Ces services peuvent inclure la planification financière, l’investissement, la planification de la retraite, l’assurance, la planification successorale et autres services liés à la gestion de la richesse.

Natixis Wealth Management a évolué et s’est développée avec le temps pour répondre aux besoins changeants de ses clients, en intégrant de nouvelles technologies et en adaptant ses services à l’évolution des réglementations et des conditions du marché.

Produits et services de Natixis Wealth Management

Natixis Wealth Management est une entité spécialisée dans la gestion de fortune, offrant un accompagnement sur mesure à une clientèle patrimoniale, entrepreneuriale ou familiale. Filiale du groupe BPCE, elle bénéficie d’une solide assise financière et d’une expertise transversale pour répondre aux besoins les plus complexes en matière de gestion, de structuration et de transmission de patrimoine.

Les solutions proposées par Natixis Wealth Management sont diversifiées et s’adaptent à chaque situation personnelle ou professionnelle. Les clients peuvent accéder à une large gamme de produits financiers et d’ingénierie patrimoniale, articulés autour de plusieurs piliers :

• Gestion d’actifs personnalisée : les portefeuilles sont gérés selon les objectifs, le profil de risque et l’horizon d’investissement de chaque client. Une offre de gestion déléguée ou conseillée est disponible, incluant des allocations multi-actifs, OPC, ETF, titres vifs ou mandats thématiques.
• Conseil en investissement : accès à des produits financiers innovants, cotés ou non cotés, dans le respect d’une stratégie globale d’optimisation patrimoniale. Le conseil peut inclure des actifs non traditionnels tels que le private equity, la dette privée ou l’immobilier.
• Ingénierie patrimoniale : accompagnement juridique et fiscal dans la structuration des actifs, transmission du patrimoine, gestion des droits de succession, et anticipation de l’impact des réformes. Les experts de Natixis travaillent en lien avec les notaires, avocats et experts-comptables des clients.
• Solutions d’assurance vie et capitalisation : accès à des contrats haut de gamme adaptés aux besoins de diversification, de transmission ou d’optimisation fiscale. Ces solutions permettent d’investir dans des supports traditionnels ou unités de compte sophistiqués.
• Services bancaires privés : une offre de financement spécifique (prêt lombard, financement d’actifs, crédit immobilier haut de gamme), accompagnée de services digitaux sécurisés, de solutions de paiement internationales et d’une relation personnalisée avec un banquier dédié.

Natixis Wealth Management se distingue également par sa capacité à mettre en place des solutions d’investissement responsables, intégrant des critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) dans ses allocations d’actifs.

Enfin, la banque propose un accompagnement sur le long terme, avec une réelle stratégie de valorisation et de pérennité du patrimoine. Les équipes pluridisciplinaires de Natixis assurent un suivi régulier, une transparence totale sur les performances et les frais, ainsi qu’une adaptation constante aux objectifs de vie et de transmission du client.

Trouver une banque proposant le rachat de crédit

Choix des établissements : Si vous recherchez un établissement bancaire offrant le rachat de crédit, sachez qu’il existe de nombreuses banques proposant cette solution. Chaque établissement présente son propre taux effectif annuel global, les éventuelles pénalités de remboursement anticipé et les garanties requises.

Importance de la comparaison : Comparer les différentes offres est essentiel, étant donné que le remboursement du rachat s’étale généralement sur une longue durée. Notre outil de simulation permet de comparer gratuitement les propositions des banques, de déterminer le taux d’intérêt approprié et d’ajuster la durée du remboursement.

Principe du rachat de crédit : Pour ceux qui ne sont pas familiers avec ce concept, le rachat de crédit offre la possibilité de consolider plusieurs prêts en un seul. Cela permet d’ajuster la mensualité selon la capacité de remboursement de l’emprunteur, évitant ainsi les incidents bancaires et le risque de fichage. Si vous anticipez des problèmes financiers, il est recommandé d’envisager cette solution rapidement.

Avantages supplémentaires : Outre la réduction des mensualités, le rachat de crédit peut également offrir une trésorerie supplémentaire, permettant au souscripteur de financer des projets auparavant inaccessibles en raison de contraintes financières.

L’utilité de la simulation avant la souscription à un rachat de crédit

Engagement et précautions : La contraction d’un rachat de prêt représente un engagement conséquent pour le souscripteur, pouvant s’étendre sur de longues années, notamment jusqu’à 15 ans pour un regroupement de dettes immobilières. S’engager précipitamment sans comparer les offres disponibles sur le marché pourrait entraîner des pertes financières significatives, car les banques et institutions financières ont chacune leurs propres conditions, incluant le taux d’intérêt, les frais de dossier et l’assurance-emprunteur.

Avantages de la simulation : Grâce à la simulation de rachat de crédit, le candidat peut anticiper les bénéfices potentiels, tels que la réduction de la mensualité et l’ajustement du taux d’intérêt.

Comment procéder : Pour utiliser cet outil, il suffit de compléter le formulaire disponible en haut du site. C’est un service sans frais et sans engagement. Il faut fournir des détails tels que la situation de logement, le descriptif des dettes, les informations financières et, si nécessaire, le montant de liquidité souhaité dans le cadre du rachat. Ces données, y compris le nombre d’enfants à charge, permettent d’évaluer la capacité de remboursement et le reste à vivre du demandeur.

Résultats et offres : Une fois le formulaire soumis, un avis estimatif est généré, donnant un aperçu du coût et des conditions du rachat. Si les résultats sont positifs, une offre contractuelle adaptée et sans engagement peut être proposée.