Rachat de crédit simulation

• Services et produits du Groupe Banque Richelieu
• Où trouver une banque qui propose un rachat de crédit sans hypothèque immobilière ?
• Qui sont les personnes éligibles au rachat de crédit ?
• Comment utiliser le simulateur de rachat de crédit sur ce site ?

Le Groupe Banque Richelieu est le produit d’un riche héritage de tradition bancaire européenne, datant du 17ème siècle. Cette période historique a vu le Cardinal de Richelieu, le « Principal Ministre » du roi Louis XIII, instituer la Compagnie des agents de change, réguler la profession et établir la première bourse de commerce à Paris.

Vers la fin des années 1990, le groupe Kredietbank Luxembourg s’est lancé dans une série d’acquisitions qui s’étaleront sur deux décennies. Il a ainsi racheté diverses entités issues de ces grandes dynasties financières, chacune dotée de ses propres compétences, histoires et identités. Cela a conduit à la création de plusieurs entités importantes, dont KBL Monaco Private Bankers et KBL France.

L’année 2008 a marqué une étape importante dans cette trajectoire avec la fusion de KBL France et Richelieu Finance, donnant naissance à KBL Richelieu. Ainsi, le Groupe Banque Richelieu continue d’incarner aujourd’hui le riche héritage et l’expertise accumulés au fil des siècles dans le domaine de la banque et de la finance.

Services et produits du Groupe Banque Richelieu

Le Groupe Banque Richelieu est un acteur indépendant de la gestion de patrimoine, dédié aux clients privés, entrepreneurs, familles fortunées et institutionnels. Présent en France, à Monaco et au Luxembourg, il propose une approche sur mesure fondée sur l’écoute, la confiance et l’excellence du service, avec une vision patrimoniale de long terme.

Les services de la Banque Richelieu s’articulent autour de trois grands pôles :

• Gestion privée : accompagnement patrimonial global avec des solutions d’investissement personnalisées, adaptées au profil de risque et aux objectifs spécifiques du client.
• Banque d’investissement : conseil en opérations de haut de bilan, financement d’acquisitions, structuration d’opérations complexes pour entrepreneurs et entreprises familiales.
• Family office : coordination des aspects financiers, fiscaux et successoraux pour des familles fortunées, avec une gestion consolidée et une approche transgénérationnelle.

En gestion privée, l’offre est complète et flexible :

• Gestion sous mandat : allocation d’actifs dynamique et personnalisée par des gérants dédiés.
• Gestion conseillée : accompagnement du client dans ses choix d’investissement avec des recommandations stratégiques sur mesure.
• Accès à une large gamme de produits financiers : actions, obligations, fonds d’investissement, produits structurés, investissements ESG.
• Solutions d’assurance-vie haut de gamme, notamment via des contrats luxembourgeois bénéficiant du triangle de sécurité.

La Banque Richelieu propose également des financements spécialisés :

• Crédit lombard : prêt garanti par un portefeuille de titres financiers, permettant de conserver ses investissements tout en disposant de liquidités.
• Financement immobilier : accompagnement dans les projets d’acquisition de biens résidentiels ou d’investissement en France et à Monaco.
• Prêts sur mesure pour répondre aux besoins spécifiques des entrepreneurs et des familles.

Le pôle Family Office offre une gestion patrimoniale intégrée :

• Analyse globale du patrimoine familial et structuration d’actifs.
• Optimisation fiscale et transmission patrimoniale sur plusieurs générations.
• Gestion administrative, juridique et financière de l’ensemble des avoirs familiaux.
• Conseil en philanthropie et accompagnement dans la création de fondations privées.

La Banque Richelieu se distingue par plusieurs atouts majeurs :

• Une indépendance capitalistique permettant une gestion sans conflits d’intérêts.
• Des équipes expérimentées et stables, garantes d’une relation durable et personnalisée.
• Une agilité et une rapidité de décision pour répondre aux besoins spécifiques des clients exigeants.
• Un savoir-faire reconnu en matière de solutions patrimoniales complexes, notamment pour les familles entrepreneuriales.

La digitalisation est également au cœur des services proposés :

• Accès sécurisé en ligne aux comptes et portefeuilles via une plateforme moderne et intuitive.
• Consultation des performances, des documents légaux et des communications bancaires en temps réel.
• Interaction fluide avec les conseillers grâce aux outils digitaux intégrés.

Enfin, la Banque Richelieu est engagée dans une finance responsable :

• Proposition d’investissements durables et responsables, intégrant des critères ESG dans l’analyse financière.
• Accompagnement des clients sensibles aux enjeux sociaux et environnementaux dans leur stratégie d’investissement.

En résumé, le Groupe Banque Richelieu combine tradition bancaire, innovation et approche patrimoniale personnalisée pour accompagner ses clients à chaque étape de leur parcours financier. Grâce à sa structure indépendante et à son expertise reconnue, il offre une alternative fiable et haut de gamme dans l’univers de la gestion privée et du conseil patrimonial.

Où trouver une banque qui propose un rachat de crédit sans hypothèque immobilière ?

Seules une douzaine de grandes banques classiques offrent le service de regroupement de dettes ou de rachat de crédit. Ces établissements diffusent généralement leurs offres par le biais de courtiers, qui contribuent à la distribution des produits tout en élargissant le portefeuille de clients de la banque.

Avant de sélectionner une banque pour restructurer des prêts à la consommation ou des prêts immobiliers, il est conseillé d’effectuer une simulation de rachat ou de consulter un professionnel tel qu’un courtier immobilier à Bourges. Cet outil, disponible sur notre site, offre une estimation initiale des coûts de refinancement. Il fournit des informations détaillées telles que le montant de la nouvelle mensualité réduite, le coût total du crédit consolidé, le taux d’intérêt et le taux d’endettement de l’emprunteur. La simulation, qui est gratuite et rapide, permet également de déterminer si le profil du demandeur est compatible avec un rachat de crédit.

Suite à cette simulation, le demandeur peut recevoir une offre bancaire personnalisée adaptée à ses capacités financières et sans engagement. Il est important de noter que l’offre reçue n’implique pas systématiquement une garantie immobilière, sauf pour les montants de restructuration immobilière excédant 200 000 euros.

Qui sont les personnes éligibles au rachat de crédit ?

Le rachat de crédit est accessible à différents profils d’emprunteurs, toutefois les banques appliquent des critères spécifiques pour déterminer l’éligibilité. L’outil de simulation que nous mettons à disposition est conçu pour aider les utilisateurs à vérifier s’ils peuvent prétendre à ce refinancement. L’usage de cette ressource gratuite est essentiel puisqu’il nécessite des informations financières précises pour évaluer la faisabilité du rachat de prêt pour un individu.

Il est important de noter que même les individus ayant été fichés à la Banque de France (ficp) ou présentant un taux d’endettement élevé peuvent être éligibles au rachat de crédit, sous réserve de satisfaire à certaines conditions. Enfin, puisqu’il existe seulement une dizaine de banques offrant ce service, il est conseillé de ne pas soumettre son dossier à plusieurs courtiers simultanément, afin d’éviter les inscriptions multiples qui pourraient nuire à la demande.

Comment utiliser le simulateur de rachat de crédit sur ce site ?

Pour un emprunteur désireux de comparer plusieurs offres de rachat, l’utilisation d’un simulateur est le moyen le plus rapide et le plus efficace. Cet outil, accessible facilement en haut de cette page, permet une utilisation intuitive et ne requiert aucun engagement. Il offre à l’utilisateur une vision claire des conditions de rachat telles que le taux d’intérêt, la réduction potentielle des mensualités, la durée de remboursement et le montant des frais annexes. Il aide également à estimer le taux d’endettement avant et après le regroupement des crédits.

Le simulateur de rachat de crédit en ligne permet de prendre en compte les prêts à la consommation et, le cas échéant, les crédits immobiliers. L’emprunteur a également la possibilité d’inclure une somme additionnelle pour la trésorerie, utile pour le financement d’un projet personnel, la constitution d’une épargne ou tout autre besoin privé. Cette option reste conditionnée par le taux d’endettement, la capacité de remboursement et le reste à vivre du demandeur.

Pour procéder à la simulation, le formulaire en ligne doit être rempli avec des informations telles que le statut résidentiel de l’emprunteur (propriétaire, locataire, hébergé à titre gratuit), sa situation financière (détail des prêts en cours et des mensualités, charges et revenus mensuels), ainsi que le nombre de personnes à charge. Une fois les coordonnées renseignées et le formulaire validé, un résultat estimatif est immédiatement disponible. En fonction des résultats de cette estimation, le souscripteur peut être orienté vers une offre de rachat de crédit adaptée à ses besoins financiers.