Rachat de crédit simulation

• Produits et services de Union Internationale de Banques (Tunisie)
• Comment trouver une banque qui accepte de restructurer ses prêts ?
• Quels sont les intérêts du recours à un simulateur de rachat de prêts ?

L’Union Internationale de Banques (UIB), fondée en 1964, est une figure majeure du secteur bancaire en Tunisie. Adoptant un modèle de banque universelle, l’UIB sert une clientèle diversifiée, incluant les particuliers, les professionnels, les PME, les grandes entreprises et les institutionnels.

Avec une stratégie axée sur la croissance, l’UIB a étendu son réseau en Tunisie, comptant désormais 145 agences qui assurent une présence significative dans les zones urbaines du pays.

Un tournant majeur pour l’UIB fut sa privatisation en 2002, marquée par l’acquisition d’une part de son capital par le Groupe Société Générale. Cette alliance stratégique avec l’un des géants bancaires européens a permis à l’UIB de bénéficier de l’expertise et des ressources du groupe pour offrir des services et conseils sur mesure répondant aux besoins variés de sa clientèle.

L’UIB propose une vaste gamme de produits et services, allant des métiers d’investissement et de marchés à la gestion d’actifs et de portefeuilles, sans oublier les activités de recouvrement. Cette diversification reflète son engagement à répondre aux exigences multiples de ses clients, soutenue par l’apport de compétences et d’innovations grâce à son partenariat avec la Société Générale

Produits et services de Union Internationale de Banques (Tunisie)

L’Union Internationale de Banques (UIB), filiale du groupe Société Générale, occupe une position majeure dans le paysage bancaire tunisien. Elle propose une large gamme de produits et de services adaptés aux besoins des particuliers, des professionnels, des entreprises et des institutions. Reconnue pour sa solidité financière, sa proximité client et son innovation constante, l’UIB œuvre au quotidien pour accompagner ses clients dans leurs projets personnels et professionnels.

Services pour les particuliers

L’UIB met à la disposition des particuliers une offre complète et personnalisée :

• Comptes bancaires : ouverture de comptes courants, comptes épargne, comptes en devises, packs bancaires tout-en-un avec carte, assurance et services digitaux.
• Cartes bancaires : cartes nationales et internationales, cartes jeunes, cartes premium avec assistance et garanties voyage.
• Crédits aux particuliers : prêts personnels, crédits auto, crédits habitat, financement des études et regroupement de crédits.
• Épargne et placement : produits d’épargne réglementée, plans épargne logement, bons de caisse, dépôts à terme et solutions d’investissement diversifiées.
• Assurances : assurance emprunteur, assurance auto, santé, habitation et produits de prévoyance associés aux crédits et comptes bancaires.

Offres pour les professionnels et entrepreneurs

Pour les commerçants, artisans, professions libérales et PME, l’UIB propose un accompagnement sur mesure :

• Comptes professionnels avec services adaptés : chéquier, carte business, autorisations de découvert.
• Financements : crédits de trésorerie, crédits d’investissement, leasing, affacturage.
• Solutions d’encaissement : TPE, virements SEPA et Swift, solutions e-commerce sécurisées.
• Assurance multirisque professionnelle pour protéger les biens et responsabilités des entreprises.

Accompagnement des grandes entreprises et institutions

L’UIB dispose d’une expertise sectorielle pour les entreprises de taille intermédiaire, grands groupes et acteurs institutionnels :

• Crédits syndiqués, financements structurés, gestion des flux et des paiements internationaux.
• Cash management, solutions de trade finance, change et couverture du risque de taux/devises.
• Conseil financier pour les levées de fonds et restructurations.

Banque à distance et digitalisation

Soucieuse d’offrir une expérience client fluide, l’UIB investit dans le digital pour simplifier la gestion quotidienne des finances :

• Application mobile UIB Mobile pour consulter ses comptes, effectuer des virements et gérer ses cartes.
• UIB Net, un espace client en ligne sécurisé pour les opérations bancaires courantes.
• Alertes SMS, messagerie sécurisée et souscription en ligne à certains produits.

Engagement sociétal et développement durable

UIB s’inscrit dans une démarche citoyenne et durable :

• Financement de projets à impact positif : énergies renouvelables, habitat écologique, agriculture responsable.
• Soutien à l’éducation financière et à l’inclusion bancaire à travers des initiatives locales.
• Politique de responsabilité sociétale intégrée dans sa stratégie d’entreprise.

Grâce à son appartenance au groupe Société Générale, l’UIB bénéficie également d’une expertise internationale et de solutions financières de pointe, tout en restant fortement ancrée dans le tissu économique tunisien. Son réseau dense d’agences sur tout le territoire et ses équipes expertes permettent d’apporter un service de qualité, centré sur la confiance et la proximité avec le client.

En résumé, l’UIB est une banque complète et innovante, au service du développement personnel et économique de ses clients, particuliers ou entreprises, en Tunisie.

Comment trouver une banque qui accepte de restructurer ses prêts ?

Pour trouver une banque qui propose des services de restructuration de prêts, aussi appelé rachat de crédit, les emprunteurs peuvent envisager plusieurs démarches :

• Contact direct avec les grandes banques : Les grandes banques sont souvent les principales fournisseurs de services de rachat de crédit. Les particuliers peuvent les approcher directement pour discuter de leurs options de refinancement.
• Utilisation de courtiers : Travailler avec un courtier peut être avantageux, surtout pour ceux ayant un dossier complexe (surendettement, fichage FICP, etc.). Un bon courtier peut maximiser les chances d’obtenir un crédit et négocier le meilleur taux possible.
• Simulation en ligne : Avant de s’engager, il est recommandé de réaliser une simulation de rachat de crédit. Un outil en ligne comme celui disponible sur calcul mensualité rachat de crédit peut être utilisé gratuitement pour évaluer les modalités du refinancement. Pour cela, il faut renseigner les données telles que le capital restant dû, les dettes à la consommation, les revenus et charges mensuels, ainsi que tout besoin de trésorerie supplémentaire.
• Évaluation de l’éligibilité à la trésorerie supplémentaire : La trésorerie supplémentaire, limitée à 20 % du montant du rachat, dépend du profil de l’emprunteur. La simulation aidera à déterminer l’éligibilité à cette option.
• Résultats de la simulation : Après la saisie des informations nécessaires, la simulation fournira des détails importants tels que le montant de la future mensualité, le montant total du rachat de crédit, et le taux d’intérêt appliqué.

Cette démarche, gratuite et sans engagement, est une étape cruciale pour déterminer la faisabilité du projet de rachat de crédit. Après la simulation, si le profil est jugé éligible, il est possible de recevoir une offre de prêt d’une banque proposant ce type de service financier.

Quels sont les intérêts du recours à un simulateur de rachat de prêts ?

L’utilisation d’un simulateur de rachat de prêts, comme proposé sur ce site, offre plusieurs avantages pour les personnes envisageant de regrouper leurs dettes. Voici les principaux bénéfices :

• Evaluation du coût global : L’un des principaux pièges du rachat de crédit réside dans le coût total de l’opération. Un simulateur aide à estimer l’impact des taux d’intérêt, des frais annexes, et des modalités de remboursement sur le coût final du crédit.
• Comparaison des offres : Avec la simulation, il est possible de comparer différentes offres de rachat pour trouver celle qui présente le meilleur TAEG (Taux Annuel Effectif Global) pour une durée donnée, ce qui est crucial pour choisir l’offre la plus avantageuse.
• Prévisualisation des modalités d’octroi : Le simulateur permet à l’emprunteur de prévisualiser les modalités de son rachat de crédit, ce qui l’aide à ajuster sa demande pour améliorer son éligibilité.
• Economie de temps : La simulation en ligne évite les déplacements en agence et permet de réaliser plusieurs estimations pour obtenir des propositions concurrentielles, optimisant ainsi le choix final.
• Libre de tout engagement : Le simulateur est un outil gratuit et sans engagement, permettant à l’emprunteur d’évaluer sa situation et son éligibilité avant de s’engager dans le processus de rachat de crédit.

En résumé, le simulateur est un outil indispensable pour préparer un projet de rachat de prêts, en permettant à l’emprunteur de mieux comprendre et comparer les offres, tout en optimisant son dossier pour augmenter ses chances d’approbation par les établissements financiers.