Rachat de crédit simulation

• Aperçu sur l’histoire de la banque de Neuflize
• Produits et services de la banque de Neuflize
• Comment effectuer une simulation de rachat sur ce site?

Aperçu sur l’histoire de la banque de Neuflize

Les origines de cet établissement bancaire, filiale du groupe néerlandais ABN AMRO, remontent aux 17e et 19e siècles. Les banquiers entrepreneurs ont joué un rôle crucial dans sa création.

La banque Neuflize OBC a vu le jour en 2006, résultant de la fusion entre la banque Neuflize (anciennement banque André, Neuflize et Cie) et la banque OBC (anciennement banque de l’union parisienne, Banque de Neuflize, Schlumberger et Mallet). Elle est intégrée au groupe ABN AMRO depuis 1977, année durant laquelle le groupe a acquis une participation majoritaire dans Neuflize.

Spécialisée dans la gestion de patrimoine, Neuflize OBC offre des services de banque privée destinés aux familles, entrepreneurs, cadres dirigeants et associations. Elle emploie environ un millier de salariés, répartis entre son siège parisien et ses centres de gestion de patrimoine en province. En 2020, son chiffre d’affaires s’est élevé à plus de 289 millions d’euros.

Engagements sociétaux

La banque Neuflize OBC est profondément engagée dans la responsabilité sociétale de l’entreprise (RSE). Elle met l’accent sur des initiatives promouvant la diversité, l’inclusion, et la transition énergétique. Par ailleurs, elle a institué une fondation destinée à soutenir des projets d’intérêt général, axés sur l’éducation, la culture et la solidarité.

Produits et services de la banque de Neuflize

La banque de Neuflize, reconnue pour son expertise dans la gestion de patrimoine, propose une gamme étendue de produits et services financiers, adaptée aux besoins des clients les plus exigeants. En tant que banque privée, elle se spécialise dans l’offre de solutions sur mesure pour la gestion d’actifs, le conseil en investissement et la planification successorale.

Les services bancaires de Neuflize incluent des comptes courants haut de gamme, des solutions d’épargne et de placement, et des produits de crédit personnalisés. Les clients peuvent bénéficier de conseils financiers personnalisés, s’appuyant sur une analyse approfondie de leur situation et de leurs objectifs à long terme.

En matière de gestion d’investissements, Neuflize offre des conseils en investissements financiers, des gestions discrétionnaires et des fonds exclusifs. Cette approche permet d’adapter les portefeuilles aux préférences individuelles et aux exigences de risque de chaque client, en utilisant des instruments financiers variés, allant des actions et obligations aux alternatives plus complexes comme les hedge funds et les produits structurés.

La banque propose également des services spécialisés pour les entreprises et les entrepreneurs, incluant la gestion de liquidités, le financement d’entreprise et les solutions de couverture de risques. Ses experts accompagnent les entreprises dans leur développement et leurs opérations internationales, offrant des stratégies adaptées à chaque phase de leur croissance.

Un aspect crucial des services de Neuflize est le conseil en planification patrimoniale. La banque travaille avec des avocats et des conseillers fiscaux pour offrir des solutions de planification successorale et fiscale, aidant les clients à optimiser leur patrimoine et à préparer leur transmission de manière efficace et conforme à la législation en vigueur.

La banque de Neuflize est également engagée dans le développement durable et propose des investissements responsables. Elle intègre des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans ses décisions d’investissement, en offrant à ses clients la possibilité de contribuer positivement à la société tout en cherchant à maximiser leurs retours financiers.

Pour les clients internationaux, Neuflize offre un service multilingue et une expertise en matière de réglementation financière internationale, facilitant la gestion de patrimoines dans plusieurs juridictions. Cette capacité est essentielle pour les clients ayant des actifs et des intérêts dans différents pays, nécessitant une approche coordonnée et stratégique.

En conclusion, la banque de Neuflize se distingue par son engagement à fournir des services personnalisés et de haute qualité qui répondent aux besoins complexes de ses clients. Pour plus d’informations sur leurs offres, visitez leur site web.

Les emprunteurs en quête de restructuration de dettes peuvent bénéficier du rachat de crédit pour alléger leurs mensualités. Ce mécanisme vise à réduire le taux d’endettement, en ajustant les échéances et en proposant une mensualité unique, souvent plus faible. Il permet à l’emprunteur de n’avoir qu’un seul crédit à taux fixe, une unique assurance et un unique interlocuteur, simplifiant ainsi la gestion de son budget. Certains établissements peuvent offrir une réduction de la mensualité allant jusqu’à 50% ou plus.

La simulation en ligne est essentielle pour avoir une vue d’ensemble du coût du refinancement, du taux d’endettement, du taux d’intérêt et de la mensualité. Elle offre également la possibilité de comparer les offres des différents établissements. Dans certains cas, le candidat au rachat de crédit peut demander une trésorerie supplémentaire pour financer un projet ou des travaux.

Comment effectuer une simulation de rachat sur ce site ?

Importance de la simulation

La simulation d’un projet de financement offre une meilleure compréhension de son budget et permet d’évaluer le taux d’endettement acceptable. Grâce à cet outil, l’emprunteur peut obtenir une estimation du taux nominal du rachat, du TAEG, des mensualités ajustées, de la durée de rééchelonnement, et du coût total de l’opération. Il permet aussi de comparer le taux d’endettement avant et après la simulation.

Utilisation du simulateur

Le simulateur sur ce site est ouvert à tous : propriétaires, locataires ou personnes hébergées à titre gratuit. Il s’adapte également à toutes les situations professionnelles, que vous soyez fonctionnaire, salarié, en profession libérale ou retraité. Il se base sur les informations relatives aux revenus et aux charges pour déterminer la capacité de remboursement et le taux d’endettement de l’emprunteur.

Étapes pour effectuer la simulation

Pour procéder à la simulation, l’utilisateur doit :

• Indiquer sa situation de logement (propriétaire, locataire ou hébergé gratuitement)
• Énumérer ses crédits en cours, leur montant et le capital restant dû
• Préciser ses revenus et dépenses mensuels
• Remplir le champ « trésorerie » s’il souhaite une liquidité supplémentaire intégrée au rachat
• Fournir des informations sur le nombre d’enfants à charge pour estimer le reste à vivre

Une fois ces informations fournies, le résultat est affiché instantanément. Selon le taux d’endettement et la situation financière de l’emprunteur, l’avis peut être favorable ou non. Si l’emprunteur est éligible, il peut recevoir une ou plusieurs offres de rachat de crédit après la simulation. Ces offres, adaptées à la situation financière du demandeur, sont sans engagement.