Rachat de crédit simulation

• Produits et services de Monte Paschi Banque
• Où trouver une banque qui peut racheter ses crédits ?
• Quel est le principe du rachat de crédit ?
• Comment prévisualiser son rachat de crédit en ligne ?

Cette banque siégeant à Paris est filiale du Groupe italien Montepaschi, l’un des principaux acteurs financiers du secteur bancaire en Italie. La société-mère est le troisième groupe bancaire en Italie, disposant de plus de 1 800 agences et 230 centres spécialisés. Elle a été fondée en 1472 à Sienne. C’est l’une des plus vieilles banques du monde. La création de la filiale française Monte Paschi Banque remonte en 1990. Cet évènement marque l’ouverture de la structure à l’échelle internationale. La filiale de Monte Paschi en Belgique est rachetée par le fonds d’investissement américain Warburg Pincus en 2019.

Produits et services de Monte Paschi Banque

Banca Monte dei Paschi di Siena, également connue sous le nom de Monte Paschi Banque propose une gamme de services financiers et de produits aux particuliers, aux entreprises et aux institutions.

• Services aux particuliers : La banque offre des comptes courants, des comptes d’épargne, des prêts personnels, des hypothèques, ainsi que des services de gestion de patrimoine. Elle propose aussi une gamme de cartes de crédit et de débit, ainsi que des services bancaires en ligne et mobiles pour faciliter les transactions et le suivi du compte.
• Services aux entreprises : Pour les petites entreprises, les grandes entreprises et les institutions, la banque propose des solutions de financement, des services de gestion de trésorerie, des services de banque d’investissement, et des services de gestion des risques. Elle propose également des prêts aux entreprises, des services de leasing et factoring, ainsi que des services d’investissement et de gestion de patrimoine pour les entreprises.
• Banque d’investissement et de gestion de patrimoine : La banque propose des services de conseil en investissement, de gestion de portefeuille, et de planification financière. Elle offre également des services de courtage, des fonds communs de placement, ainsi que des produits d’assurance vie et non-vie.
• Services bancaires en ligne et mobiles : Ces services permettent aux clients de gérer leurs comptes, de payer leurs factures, de transférer des fonds, de consulter l’historique des transactions, et d’accéder à d’autres services à distance.

A noter que cette structure ne propose pas de solution de rachat de crédit ou regroupement de dettes.

Conseils pour trouver une banque qui peut racheter ses crédits ?

Si vous envisagez de regrouper vos crédits, il est important de choisir la bonne banque pour cette opération. Voici quelques conseils pour vous orienter dans votre recherche :

• Utilisation des services de courtage : Les courtiers sont souvent les intermédiaires privilégiés pour accéder aux produits de rachat de crédit proposés par les banques. Certains courtiers disposent d’agences physiques, tandis que d’autres opèrent exclusivement en ligne.
• Simulation en ligne : Avant de contacter directement les banques, il est recommandé d’utiliser un outil de simulation de rachat de crédit, comme celui disponible sur ce site. Cette simulation gratuite et rapide permet de saisir des informations essentielles telles que le montant total du capital restant dû, les prêts en cours, les revenus et les charges pour évaluer la faisabilité et l’éligibilité au rachat de crédit.
• Estimation des coûts et des mensualités : L’outil de simulation aide à estimer le coût global du regroupement de dettes, le montant des mensualités et le taux d’intérêt applicable.
• Proposition bancaire : Après la simulation, les candidats au rachat de crédits pourraient recevoir une proposition de rachat de la part d’une banque si leur profil répond aux critères d’éligibilité.
• Prise de décision informée : Utiliser un simulateur permet d’obtenir une première idée concrète du refinancement et de recevoir une proposition bancaire sans engagement, facilitant ainsi la prise de décision.

En somme, il est judicieux de commencer par une simulation en ligne pour avoir une vue d’ensemble de l’opération de rachat de crédit avant de s’engager dans le processus auprès d’une banque ou d’un courtier.

Quel est le principe du rachat de crédit ?

Le rachat de crédit, également connu sous le nom de restructuration de prêt, est un dispositif financier accessible à divers profils d’emprunteurs, y compris ceux confrontés à des difficultés financières spécifiques. Voici les éléments clés de ce mécanisme :

• Accessible à divers profils : Le rachat de crédit est ouvert à tous, y compris les personnes en situation de fichage bancaire ou en état d’endettement excessif. Toutefois, certaines conditions doivent être remplies pour être éligible à cette opération.
• Regroupement de prêts : Cette solution financière consiste à regrouper plusieurs prêts existants de l’emprunteur en un seul crédit. L’objectif est de réduire le montant global des mensualités en étendant la durée de remboursement.
• Caractéristiques du contrat de rachat : Le contrat de rachat de crédit se caractérise par un taux d’intérêt unique, une mensualité ajustée selon la capacité de remboursement de l’emprunteur, et une durée de remboursement prolongée.
• Équilibre budgétaire : Grâce à l’étalement des paiements, l’emprunteur peut retrouver un équilibre budgétaire tout en évitant d’autres incidents bancaires.
• Option de trésorerie supplémentaire : En plus de la consolidation de dettes, l’emprunteur peut demander une trésorerie supplémentaire, dont l’octroi dépend de sa capacité d’endettement et des critères de la banque.
• Importance de la simulation : Avant de s’engager dans un rachat de crédit, il est conseillé de réaliser une simulation pour évaluer la faisabilité du projet et les conditions de financement proposées.

Le rachat de crédit est donc une solution adaptée pour ceux qui cherchent à simplifier la gestion de leurs dettes et à alléger leur charge financière mensuelle, tout en conservant la possibilité d’obtenir des fonds supplémentaires si nécessaire.

Comment prévisualiser son rachat de crédit en ligne ?

Effectuer une simulation de rachat de crédit en ligne est une étape cruciale pour quiconque envisage de restructurer ses dettes. Cette démarche offre une prévisualisation du coût total de l’engagement financier. Voici les étapes pour réaliser cette simulation :

• Choisir le simulateur adéquat : Utilisez un simulateur fiable comme celui disponible sur ce site pour obtenir une estimation précise.
• Saisir les informations sur la situation de logement : Indiquez si vous êtes propriétaire, locataire ou hébergé gratuitement.
• Renseigner les détails des dettes et du budget : Saisissez les informations concernant le nombre et le montant des prêts à regrouper, le capital restant dû, ainsi que vos revenus et charges fixes mensuels. La précision de ces données est essentielle pour affiner la simulation.
• Envisager l’ajout d’une trésorerie supplémentaire : Si vous souhaitez un financement supplémentaire, comme pour des travaux, un mariage, un voyage ou l’achat d’un véhicule, ajoutez le montant dans la simulation via site.
• Finaliser la simulation : Après avoir renseigné les informations sur le nombre d’enfants à charge et vos coordonnées personnelles, vous recevrez par email ou courrier postal une proposition de rachat adaptée à votre profil et à des conditions avantageuses, si votre projet est jugé réalisable.

Cette simulation, rapide et facile, ne prend que quelques minutes et peut vous aider à mieux comprendre les implications d’un rachat de crédit avant de vous engager.