Rachat de crédit simulation

• Produits et services de Monte Paschi Banque
• Où trouver une banque qui peut racheter ses crédits ?
• Quel est le principe du rachat de crédit ?
• Comment prévisualiser son rachat de crédit en ligne ?

Cette banque siégeant à Paris est filiale du Groupe italien Montepaschi, l’un des principaux acteurs financiers du secteur bancaire en Italie. La société-mère est le troisième groupe bancaire en Italie, disposant de plus de 1 800 agences et 230 centres spécialisés. Elle a été fondée en 1472 à Sienne. C’est l’une des plus vieilles banques du monde. La création de la filiale française Monte Paschi Banque remonte en 1990. Cet évènement marque l’ouverture de la structure à l’échelle internationale. La filiale de Monte Paschi en Belgique est rachetée par le fonds d’investissement américain Warburg Pincus en 2019.

Produits et services de Monte Paschi Banque

Monte Paschi Banque, filiale française du groupe bancaire italien Banca Monte dei Paschi di Siena, propose une offre de services bancaires complète destinée aux particuliers, professionnels et entreprises. Forte de son ancrage européen et de son expertise historique, elle allie tradition bancaire et solutions financières modernes pour répondre aux besoins variés de ses clients en France.

Offres pour les particuliers

Monte Paschi Banque accompagne ses clients particuliers à chaque étape de leur vie financière. Les services bancaires sont personnalisés et accessibles via des outils digitaux performants :

• Comptes courants : gestion simplifiée avec carte bancaire, chéquier, autorisation de découvert, et accès en ligne sécurisé.
• Épargne : livret A, livret de développement durable, compte à terme et assurance-vie, avec des solutions adaptées aux projets d’investissement à court ou long terme.
• Crédits : prêt personnel, crédit auto, crédit travaux et crédit immobilier avec des taux compétitifs et un accompagnement sur mesure dans le montage du dossier.
• Banque au quotidien : virements en ligne, prélèvements automatiques, alertes SMS, services de banque à distance par Internet et application mobile.

Services pour les professionnels et les indépendants

Monte Paschi Banque s’adresse aussi aux artisans, commerçants et professions libérales avec des solutions souples et évolutives :

• Ouverture de compte professionnel avec gestion multi-utilisateurs et outils de suivi adaptés à l’activité.
• Solutions de financement : crédit d’investissement, crédit de trésorerie, crédit-bail mobilier ou immobilier.
• Moyens d’encaissement : terminaux de paiement, gestion des flux monétiques, solutions e-commerce sécurisées.
• Assurances professionnelles : multirisque, responsabilité civile, prévoyance du dirigeant, couverture des biens et de l’activité.

Accompagnement des entreprises

La banque propose un accompagnement expert pour les PME, ETI et filiales de groupes internationaux avec un interlocuteur dédié :

• Financement structuré, crédit syndiqué, affacturage et gestion de la trésorerie.
• Financement export, garanties internationales, gestion du risque de change et opérations de trade finance.
• Comptes en devises, outils de pilotage personnalisés, solutions de cash management et reporting multibanques.

Banque privée et gestion de patrimoine

Monte Paschi Banque propose aussi une gamme de services dédiée à la gestion patrimoniale :

• Conseil en investissement : analyse du profil, objectifs et horizon de placement.
• Assurance-vie et solutions financières personnalisées.
• Transmission de patrimoine, optimisation fiscale et accompagnement dans les projets de succession ou donation.
• Suivi personnalisé assuré par un banquier privé dédié.

Digitalisation et innovation

Pour répondre aux attentes actuelles, Monte Paschi Banque a développé une offre numérique performante :

• Consultation de compte et opérations bancaires en ligne 24h/24.
• Application mobile intuitive pour le suivi des finances, les virements et la gestion des cartes.
• Messagerie sécurisée avec son conseiller et signature électronique de documents.

Engagements et valeurs

Monte Paschi Banque place la relation humaine, la transparence et la responsabilité au cœur de sa stratégie. Elle valorise :

• Un service client personnalisé et réactif, basé sur l’écoute et la proximité.
• Une gestion responsable et durable, notamment dans le financement de projets à impact social et environnemental.
• Une politique d’innovation au service de la sécurité et de la simplicité pour le client.

En résumé, Monte Paschi Banque combine la rigueur d’un groupe bancaire international avec la souplesse d’un acteur à taille humaine. Son offre est conçue pour accompagner tous les profils de clients avec des solutions efficaces, accessibles et personnalisées.

Conseils pour trouver une banque qui peut racheter ses crédits ?

Si vous envisagez de regrouper vos crédits, il est important de choisir la bonne banque pour cette opération. Voici quelques conseils pour vous orienter dans votre recherche :

• Utilisation des services de courtage : Les courtiers sont souvent les intermédiaires privilégiés pour accéder aux produits de rachat de crédit proposés par les banques. Certains courtiers disposent d’agences physiques, tandis que d’autres opèrent exclusivement en ligne.
• Simulation en ligne : Avant de contacter directement les banques, il est recommandé d’utiliser un outil de simulation de rachat de crédit, comme celui disponible sur ce site. Cette simulation gratuite et rapide permet de saisir des informations essentielles telles que le montant total du capital restant dû, les prêts en cours, les revenus et les charges pour évaluer la faisabilité et l’éligibilité au rachat de crédit.
• Estimation des coûts et des mensualités : L’outil de simulation aide à estimer le coût global du regroupement de dettes, le montant des mensualités et le taux d’intérêt applicable.
• Proposition bancaire : Après la simulation, les candidats au rachat de crédits pourraient recevoir une proposition de rachat de la part d’une banque si leur profil répond aux critères d’éligibilité.
• Prise de décision informée : Utiliser un simulateur permet d’obtenir une première idée concrète du refinancement et de recevoir une proposition bancaire sans engagement, facilitant ainsi la prise de décision.

En somme, il est judicieux de commencer par une simulation en ligne pour avoir une vue d’ensemble de l’opération de rachat de crédit avant de s’engager dans le processus auprès d’une banque ou d’un courtier.

Quel est le principe du rachat de crédit ?

Le rachat de crédit, également connu sous le nom de restructuration de prêt, est un dispositif financier accessible à divers profils d’emprunteurs, y compris ceux confrontés à des difficultés financières spécifiques. Voici les éléments clés de ce mécanisme :

• Accessible à divers profils : Le rachat de crédit est ouvert à tous, y compris les personnes en situation de fichage bancaire ou en état d’endettement excessif. Toutefois, certaines conditions doivent être remplies pour être éligible à cette opération.
• Regroupement de prêts : Cette solution financière consiste à regrouper plusieurs prêts existants de l’emprunteur en un seul crédit. L’objectif est de réduire le montant global des mensualités en étendant la durée de remboursement.
• Caractéristiques du contrat de rachat : Le contrat de rachat de crédit se caractérise par un taux d’intérêt unique, une mensualité ajustée selon la capacité de remboursement de l’emprunteur, et une durée de remboursement prolongée.
• Équilibre budgétaire : Grâce à l’étalement des paiements, l’emprunteur peut retrouver un équilibre budgétaire tout en évitant d’autres incidents bancaires.
• Option de trésorerie supplémentaire : En plus de la consolidation de dettes, l’emprunteur peut demander une trésorerie supplémentaire, dont l’octroi dépend de sa capacité d’endettement et des critères de la banque.
• Importance de la simulation : Avant de s’engager dans un rachat de crédit, il est conseillé de réaliser une simulation pour évaluer la faisabilité du projet et les conditions de financement proposées.

Le rachat de crédit est donc une solution adaptée pour ceux qui cherchent à simplifier la gestion de leurs dettes et à alléger leur charge financière mensuelle, tout en conservant la possibilité d’obtenir des fonds supplémentaires si nécessaire.

Comment prévisualiser son rachat de crédit en ligne ?

Effectuer une simulation de rachat de crédit en ligne est une étape cruciale pour quiconque envisage de restructurer ses dettes. Cette démarche offre une prévisualisation du coût total de l’engagement financier. Voici les étapes pour réaliser cette simulation :

• Choisir le simulateur adéquat : Utilisez un simulateur fiable comme celui disponible sur ce site pour obtenir une estimation précise.
• Saisir les informations sur la situation de logement : Indiquez si vous êtes propriétaire, locataire ou hébergé gratuitement.
• Renseigner les détails des dettes et du budget : Saisissez les informations concernant le nombre et le montant des prêts à regrouper, le capital restant dû, ainsi que vos revenus et charges fixes mensuels. La précision de ces données est essentielle pour affiner la simulation.
• Envisager l’ajout d’une trésorerie supplémentaire : Si vous souhaitez un financement supplémentaire, comme pour des travaux, un mariage, un voyage ou l’achat d’un véhicule, ajoutez le montant dans la simulation via site.
• Finaliser la simulation : Après avoir renseigné les informations sur le nombre d’enfants à charge et vos coordonnées personnelles, vous recevrez par email ou courrier postal une proposition de rachat adaptée à votre profil et à des conditions avantageuses, si votre projet est jugé réalisable.

Cette simulation, rapide et facile, ne prend que quelques minutes et peut vous aider à mieux comprendre les implications d’un rachat de crédit avant de vous engager.