Rachat de crédit simulation

• Produits et services de la CIC Lyonnaise de banque
• Rechercher une banque qui accepte de regrouper ses dettes d’un montant important
• Comment fonctionne le rachat de crédit exactement ?
• Quels sont les avantages d’un simulateur de rachats de prêts ?

Cette compagnie siégeant à Rhône a été fondée en 1954. Elle opère en tant que filiale du Crédit industriel et commercial. La Lyonnaise de banque propose des services commerciaux bancaires destinés aux particuliers et aux entreprises. Parmi ces services, on retrouve les offres de financement à long, à court ou à moyen terme ainsi que la réalisation des services comme les opérations de change, la gestion de portefeuilles etc.

Produits et services de la CIC Lyonnaise de banque

CIC lyonnaise de banque commercialise les produits de la société-mère dont voici un aperçu :

• Comptes bancaires : Le CIC Lyonnaise de Banque propose différents types de comptes bancaires adaptés aux besoins des particuliers, des professionnels et des entreprises.
• Cartes bancaires : Une gamme de cartes bancaires est proposée, allant de la carte de débit à la carte de crédit haut de gamme avec de nombreux avantages associés.
• Épargne et investissements : Le CIC offre une gamme de produits d’épargne, tels que des comptes d’épargne, des plans d’épargne en actions (PEA), des assurances-vie, et des produits de placement tels que les actions, obligations et fonds communs de placement.
• Crédits : Le CIC propose une gamme de crédits pour les particuliers (crédit immobilier, crédit à la consommation, prêt étudiant, etc.), ainsi que pour les professionnels et les entreprises (financement de projets, crédit-bail, affacturage, etc.).
• Assurances : Le CIC propose une variété d’assurances, allant de l’assurance habitation à l’assurance auto, en passant par l’assurance santé et l’assurance vie.
• Services en ligne et mobiles : Le CIC offre une gamme de services bancaires en ligne et mobiles pour faciliter la gestion des comptes bancaires, le suivi des transactions, le paiement des factures, etc.
• Services pour les entreprises : Cela comprend des services de gestion de trésorerie, de commerce international, d’investissement, de gestion de patrimoine, etc.

Cette banque propose également une solution de rachat de crédit pour tous les emprunteurs en situation financière précaire. Ce montage financier leur permet de bénéficier d’un unique prêt remboursable sur une durée plus longue avec un montant de mensualité diminué. Ils peuvent également contacter le site du CIC pour avoir un devis personnalisé et des détails sur cette solution de refinancement.

Rechercher une banque qui accepte de regrouper ses dettes d’un montant important

Peu de banques proposent la restructuration de prêts pour des montants élevés, et la plupart collaborent avec des courtiers pour promouvoir leurs services. Avant d’approcher les banques pour un regroupement de dettes substantiel, il est recommandé d’utiliser un outil de simulation de rachat de crédit. Cette démarche est gratuite et sans engagement.

La simulation permet d’estimer le coût d’un regroupement de dettes, y compris dans le cadre d’un refinancement immobilier. L’outil disponible sur ce site facilite cette estimation. L’utilisateur doit saisir des informations telles que le montant du capital restant dû, les montants des prêts à la consommation et immobiliers à regrouper, ainsi que ses revenus et autres sources de revenus. L’outil fournit ensuite une vue d’ensemble du rachat de crédit, incluant des détails tels que le montant du nouveau prélèvement mensuel, le coût total du regroupement, et le taux d’intérêt après la simulation.

Le simulateur permet également à un demandeur de rachat d’obtenir une proposition bancaire pour la restructuration de son prêt, sous réserve de son éligibilité. Cette proposition est sans engagement. Utiliser un simulateur est une étape judicieuse pour vérifier l’éligibilité à un regroupement de dettes significatif, et pour comprendre si cela est une option viable financièrement.

Comment fonctionne le rachat de crédit exactement ?

Le rachat de crédit est une procédure financière offerte par les banques, qui ne requiert pas forcément l’ouverture d’un compte dans la banque qui rachète les crédits. Ce processus implique :

• Le rachat par une banque des prêts existants d’un emprunteur auprès de différents créanciers.
• La fusion de ces prêts en un seul crédit avec un taux d’intérêt unique et une mensualité ajustée à la capacité de remboursement de l’emprunteur.
• Une réduction significative des mensualités, pouvant aller jusqu’à 60 %, mais avec un allongement de la durée de remboursement du nouveau prêt.

En outre, dans le cadre de ce regroupement de dettes, le demandeur peut inclure une demande de trésorerie supplémentaire, qui sera intégrée au montant global du rachat. Cette option permet de couvrir des besoins financiers supplémentaires ou des projets spécifiques.

Cette stratégie de rachat de crédit est souvent adoptée pour rationaliser la gestion de la dette, réduire le fardeau financier mensuel et simplifier les remboursements, tout en prenant en compte la situation financière globale de l’emprunteur.

Quels sont les avantages d’un simulateur de rachats de prêts ?

Utiliser un simulateur de rachat de prêts offre plusieurs avantages significatifs pour les emprunteurs envisageant cette option financière :

• Le simulateur aide à comprendre l’engagement à long terme du rachat de crédit, qui peut lier l’emprunteur pour une durée conséquente. Il permet de visualiser le total à rembourser, incluant le capital et les intérêts sur la période convenue.
• Les taux d’intérêt et les frais annexes varient d’une banque à l’autre, et un simulateur permet de comparer ces coûts pour trouver l’offre la plus avantageuse. Les banques et organismes financiers sont libres de fixer leurs taux, dans la limite du taux d’usure de la Banque de France.
• La simulation de rachat de prêts est une démarche gratuite et sans engagement. Elle fournit en temps réel une estimation des conditions de remboursement, et peut conduire à une proposition de rachat personnalisée.
• Le simulateur offre un gain de temps en évitant les déplacements en agence bancaire.
• Il permet de réaliser autant de simulations que nécessaire pour évaluer différentes configurations de rachat, et d’ajuster des paramètres comme le nombre de dettes à regrouper, le montant de la mensualité, ou la durée du crédit.
• La simulation est rapide (généralement moins de 3 minutes) et efficace, permettant de déterminer rapidement l’éligibilité à un rachat de crédit et d’explorer des moyens d’améliorer son profil financier.

Ces avantages rendent le simulateur de rachat de prêts un outil incontournable pour les emprunteurs cherchant à optimiser leur sortie d’endettement et à améliorer leur situation financière.